中稅經(jīng)紀(jì)合作講師
趣味反假風(fēng)控與反洗錢培訓(xùn)倡導(dǎo)者
中國金融培訓(xùn)領(lǐng)域反假實(shí)戰(zhàn)專家
銀行柜面反假秒殺識別技能培訓(xùn)領(lǐng)跑者
《反假風(fēng)控與反洗錢》全面版權(quán)課程體系
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發(fā)銀行廣州分行、平果農(nóng)村合作銀行、浦發(fā)銀行西安分行、
嘉興農(nóng)商銀行、辛集農(nóng)村信用社、秦農(nóng)銀行閻良支行、郵儲銀行
寧夏分行、杭州分行、建設(shè)銀行、工商銀行指定合作講師
票據(jù)業(yè)務(wù)，是各家金融機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)之一，尤其是銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，更有著“黃金業(yè)務(wù)”的稱號，金融機(jī)構(gòu)在開展票據(jù)業(yè)務(wù)時候，也符合“利潤越高，風(fēng)險越大”的基本經(jīng)濟(jì)規(guī)律，所以如何防范和化解票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險，是各家金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)人員最基本的業(yè)務(wù)技能。
本課程分別從紙質(zhì)票據(jù)和電子票據(jù)兩項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險防范的角度，詳細(xì)梳理了票據(jù)業(yè)務(wù)中最常見的業(yè)務(wù)風(fēng)險事項(xiàng)，詳細(xì)講解了票據(jù)填寫規(guī)范和偽造、變造票據(jù)的鑒別以及電子票據(jù)存在的多項(xiàng)風(fēng)險防范要點(diǎn)，使金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員合規(guī)地開展各項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)，能夠有效防范和化解關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)風(fēng)險，為金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)營提供有力保障。
1、認(rèn)識票據(jù)的類別和作用；
2、學(xué)習(xí)和掌握票據(jù)的防偽特征和識別方法；
3、有效防范和堵截偽造型、變造型、克隆型假票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險；
4、規(guī)范使用和有效利用票據(jù)鑒別儀鑒別紙質(zhì)票據(jù)真?zhèn)危?span>
5、瑕疵票據(jù)的識別與處置規(guī)范；
6、學(xué)習(xí)和掌握票據(jù)背書規(guī)定，規(guī)范處置票據(jù)背書錯誤等情形；
7、有效防范與票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他操作風(fēng)險；
8、學(xué)習(xí)和掌握電子票據(jù)基礎(chǔ)知識；
9、通過電子票據(jù)風(fēng)險案例分析，有效防范電子票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。
第一講：紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)概述
1、票據(jù)的類別與用途
2、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)的共同點(diǎn)
3、紙質(zhì)票據(jù)與電子票據(jù)的區(qū)別
第二講：紙質(zhì)票據(jù)的防偽與票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險防范
1、票據(jù)防偽特征與識別暗記
（1）票據(jù)底紋顏色特征
（2）票據(jù)號碼特征
（3）水印
（4）安全線
（5）縮微文字
（6）熒光現(xiàn)象
1）纖維絲
2）團(tuán)花
3）主題圖案
4）大寫金額欄
5）行徽
（7）紅外現(xiàn)象
（8）匯票暗記
2、偽造、變造、克隆型假票案例分析
（1）偽造型假票據(jù)案例分析
（2）變造型假票據(jù)案例分析
（3）克隆型假票據(jù)案例分析
3、票據(jù)鑒別儀使用指導(dǎo)
4、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險防范
（1）票面要素填寫規(guī)范與審核要求
2）票據(jù)絕對記載事項(xiàng)
3）票據(jù)填寫規(guī)范與審核要求
A、金額填寫規(guī)范
B、日期填寫規(guī)范
C、票據(jù)簽章規(guī)范
D、涂銷更改規(guī)范
（2）票據(jù)背書規(guī)范與要求
1）票據(jù)背書規(guī)定與規(guī)范
2）背書錯誤的補(bǔ)救措施與處置規(guī)范
（3）瑕疵票據(jù)的識別與處置規(guī)范
1）瑕疵票據(jù)的概念
2）各類瑕疵票據(jù)的規(guī)范處置方法與法律依據(jù)
5、紙質(zhì)票據(jù)“真假秒殺”測試
第三講：電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與案例分析
1、電子票據(jù)基礎(chǔ)知識
2、票據(jù)業(yè)務(wù)高風(fēng)險行為分析
3、票據(jù)承兌業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險與防范要點(diǎn)
（1）政策性風(fēng)險與案例分析
（2）信用風(fēng)險與案例分析
（3）詐騙風(fēng)險與案例分析
（4）道德風(fēng)險與案例分析
（5）法律風(fēng)險與案例分析
4、其他電子票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險案例分析
（1）票據(jù)買入風(fēng)險案例分析
（2）案例分析：2016年震驚全國的13億電票案風(fēng)險深析
（3）寶塔財務(wù)公司票據(jù)案例分析
（4）電子票據(jù)技術(shù)風(fēng)險案例分析
第四講：課程總結(jié)與學(xué)員問題解答
