國(guó)際認(rèn)證投資理財(cái)師
資深銀行培訓(xùn)及咨詢顧問
加拿大喬治布朗大學(xué) 金融管理專業(yè)
中國(guó)建設(shè)銀行山東省分行、江蘇省分行普惠
金融項(xiàng)目指定合作講師
郵儲(chǔ)銀行南京分行、黑龍江、包商銀行、貴州農(nóng)信社、
內(nèi)蒙古信用社、湖南農(nóng)信社等單位咨詢項(xiàng)目指定講師
曾任：加拿大皇家銀行 資產(chǎn)市場(chǎng)部
曾任：Integral 財(cái)富管理公司 客戶經(jīng)理
曾任：鞍鋼股份有限公司 金融部
2013第八屆三中全會(huì)通過《中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問題的決定》，正式提出“發(fā)展普惠金融，鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，豐富金融市場(chǎng)層次和產(chǎn)品。2015《政府工作報(bào)告》將概念準(zhǔn)確定義，確定農(nóng)民、小微企業(yè)、城鎮(zhèn)低收入人群和殘疾人、老年人等其他特殊群體為普惠金融服務(wù)對(duì)象。發(fā)展普惠金融成為“十三五”規(guī)劃中，重要內(nèi)容之一，2019年政府工作報(bào)告明確要求，激勵(lì)加強(qiáng)普惠金融服務(wù)。銀保監(jiān)會(huì)48號(hào)文對(duì)普惠型小微企業(yè)貸款也提出了明確的“兩增兩控”要求。
于此同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)在面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的當(dāng)下，逐漸重視普惠金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。布局普惠金融，服務(wù)長(zhǎng)尾客戶也成為銀行的戰(zhàn)略選擇。大型銀行和股份制銀行紛紛設(shè)立普惠金融事業(yè)部，并建立適應(yīng)普惠金融服務(wù)需要的事業(yè)部管理體制。截至2018年末，五家國(guó)有大型銀行完成普惠金融事業(yè)部掛牌，10家股份制銀行在總行設(shè)立普惠金融事業(yè)部或服務(wù)中心。地方法人金融機(jī)構(gòu)充分利用貼近基層的天然優(yōu)勢(shì)，持續(xù)擴(kuò)大服務(wù)半徑，金融服務(wù)觸角不斷向下、向小、向農(nóng)延伸。
為了幫助各商業(yè)銀行推進(jìn)普惠金融建設(shè)，加快普惠金融發(fā)展，培養(yǎng)普惠金融專業(yè)化人才，張老師特此研發(fā)“商業(yè)銀行普惠金融業(yè)務(wù)綜合能力提升”課程。
解析當(dāng)下開展普惠業(yè)務(wù)的問題
掌握廳堂營(yíng)銷技巧及話術(shù)演練
熟知普惠產(chǎn)品及客群產(chǎn)品匹配
第一講：解決目前支行員工在普惠業(yè)務(wù)發(fā)展工作中遇到的實(shí)際問題
1、目標(biāo)客戶尋找，獲取，開發(fā)
2、提高交叉營(yíng)銷的成功率
3、解決維護(hù)時(shí)間、開拓客戶時(shí)間不夠用
4、如何有效率的從貴賓客戶中挖掘普惠客戶
5、對(duì)客戶維護(hù)更及時(shí)、更到位、更專業(yè)
6、給客戶發(fā)短信、打電話效果不理想，有更好的手段嗎？
7、針對(duì)大客戶要離開時(shí)，挽留的技巧不夠
8、支行管理層如何更有效率的抓手，抓業(yè)績(jī)、抓團(tuán)隊(duì)？
第二講：廳堂交叉營(yíng)銷技巧
1、廳堂宣傳氛圍打造及高效利用廳堂陣地
2、分區(qū)轉(zhuǎn)介流程
3、各情景銷售與轉(zhuǎn)介話術(shù)
1.引導(dǎo)臺(tái)營(yíng)銷技巧
2.等候區(qū)營(yíng)銷技巧
3.填單臺(tái)營(yíng)銷技巧
4.柜臺(tái)外營(yíng)銷技巧
5.自助區(qū)營(yíng)銷技巧
6.柜臺(tái)之間營(yíng)銷推動(dòng)技巧
4、各種客戶類型銷售技巧
5、各種產(chǎn)品銷售話術(shù)訓(xùn)練
第三講：客戶經(jīng)理營(yíng)銷策略
1、貴賓客戶維護(hù)要點(diǎn)與技巧
2、拓戶走訪（走訪的時(shí)間安排與質(zhì)量、數(shù)量關(guān)系）
3、老客戶維護(hù)技巧
4、與經(jīng)營(yíng)戶的溝通藝術(shù)
第四講：普惠金融+零售產(chǎn)品銷售話術(shù)規(guī)劃設(shè)計(jì)
1、推薦貴賓卡技巧
2、推薦電子渠道技巧
3、推薦信用卡技巧
4、推薦保險(xiǎn)，不談收益也能把保險(xiǎn)營(yíng)銷好！
5、推薦基金類產(chǎn)品，三種營(yíng)銷策略，讓客戶、銀行雙贏！
6、推薦套期保值類產(chǎn)品技巧
第五講：普惠金融相關(guān)系統(tǒng)使用實(shí)戰(zhàn)分享
1、雙“惠”產(chǎn)品挖掘普惠客戶
2、新一代營(yíng)銷系統(tǒng)挖掘普惠客戶（個(gè)人、對(duì)公）
3、一鍵維功能選用
4、對(duì)公超級(jí)雷達(dá)使用
第六講：深度營(yíng)銷技巧，主要案例分享
1、新渠道開拓新客戶（常州建行普惠分享 200萬美元入賬）
2、產(chǎn)業(yè)園對(duì)公沙龍（南通建行某科技園區(qū)普惠挖掘）
3、新業(yè)務(wù)拉動(dòng)個(gè)金業(yè)務(wù)（徐州建行金條營(yíng)銷與商票貼現(xiàn)）
第七講：普惠產(chǎn)品與客群精準(zhǔn)匹配
1、工資代發(fā)聯(lián)動(dòng)
2、信貸客戶配置個(gè)人產(chǎn)品的聯(lián)動(dòng)
3、進(jìn)廠、進(jìn)校、進(jìn)企、進(jìn)政、進(jìn)小區(qū)活動(dòng)策劃
第八講：支行管理層的營(yíng)銷管理（團(tuán)隊(duì)建設(shè)）
1、營(yíng)銷型晨會(huì)
2、營(yíng)銷氛圍建設(shè)
3、營(yíng)銷過程管理與績(jī)效指標(biāo)
4、員工快樂營(yíng)銷與進(jìn)取營(yíng)銷管理
