美國紐約市立大學(xué)ＭＢＡ
曾任：美國花旗銀行 協(xié)理
曾任：美國大都會人壽保險公司 副主任
曾任：聯(lián)邦投資控股集團有限公司 總經(jīng)理
曾任：中國信托證券投資信托股份公司 協(xié)理
曾任：中國信托商業(yè)銀行 個金事業(yè)群資深顧問
曾任：康和證券投資顧問股份有限公司 董事長
曾任：群益證券投資信托股份有限公司 執(zhí)行副總裁
曾任：臺新國際商業(yè)銀行股份有限公司 個金事業(yè)群總助
中國銀行業(yè)競爭日趨激烈，銀行網(wǎng)點已不僅僅是銀行形象和服務(wù)的窗口，更是終端營銷的主戰(zhàn)場，各銀行紛紛提出了由核算交易主導(dǎo)型網(wǎng)點向服務(wù)營銷主導(dǎo)型網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，這不僅僅是對傳統(tǒng)觀念的沖擊，更是對構(gòu)建網(wǎng)點營銷體系和培養(yǎng)營銷專業(yè)團隊的挑戰(zhàn)！
清晰網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略意義和構(gòu)建服務(wù)營銷型網(wǎng)點的方法
提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型必備的服務(wù)、營銷、現(xiàn)場和人員管理技能
通過各崗位*模擬快速掌握客戶服務(wù)和交叉銷售實戰(zhàn)技巧
明晰網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略意義和構(gòu)建服務(wù)營銷型網(wǎng)點的方法
第一講：利率市場化的實施演進路徑
1. 利率市場化的重要意義
2. 利率市場化是邁向金融自由化的起點
3. 國外利率市場化經(jīng)驗給國內(nèi)銀行的借鏡
4. 臺灣利率市場化及金融自由化演進歷程
第二講：利率市場化對銀行營運的沖擊及未來的影響
1. 銀行收入結(jié)構(gòu)改變及組織再造
2. 利率風險的管理
3. 產(chǎn)品創(chuàng)新
4. 人才培訓(xùn)及再教育
5. 案例說明:英國HSBC匯豐銀行
6. 公司銀行業(yè)務(wù)的再聚焦
7. 零售銀行業(yè)務(wù)的興起
8. 財富管理業(yè)務(wù)的起飛
9. 臺灣銀行業(yè)受利率市場化的影響說明
10. 演練: 利率市場化下銀行的對策
第三講：公司銀行業(yè)務(wù)重新定位及聚焦
1. 實施價值管理
2. 實施客戶細分戰(zhàn)略
1) 進行市場細分
2) 建立主力銀行關(guān)系
3) 聚焦重點客戶
3. 案例說明:臺灣中國信托商業(yè)銀行
4. 演練:公司銀行業(yè)務(wù)如何重新定位及聚焦
第四講： 零售銀行業(yè)務(wù)的成長之道
1. 銀行卡發(fā)行
2. 消費金融業(yè)務(wù)的突破
3. 案例說明: 臺灣消費金融業(yè)務(wù)成功及失敗案例
4. 風險定價的實施
5. 透過合并擴大網(wǎng)點覆蓋
6. 案例說明:臺灣中國信托商業(yè)銀行成長之路
7. 演練: 零售銀行業(yè)務(wù)如何再造?
第五講： 財富管理業(yè)務(wù)順風高飛
1. 提高手續(xù)費收入的最佳解決方案
2. 臺灣財富管理業(yè)務(wù)的演進
3. 案例說明:臺灣中國信托商業(yè)銀行
1) 三個最佳堅持3 Bests
2) Best people
3) Best product
4) Best solution
5) 客戶關(guān)系管理(CRM)
6) 多重渠道的服務(wù)(Multi- Channel Delivery)
4. 以資產(chǎn)配置為核心的財富管理模式
1) 何謂資產(chǎn)配置?
2) 多種資產(chǎn)類別的投資
3) 資產(chǎn)配置的原則及方法
4) 資產(chǎn)配置的各種實務(wù)運用模式
5) 資產(chǎn)配置的原則及方法
6) 全新的財富管理營銷流程的規(guī)劃設(shè)計
7) 如何以資產(chǎn)配置模式銷售產(chǎn)品的步驟
8) 滿意的客戶才是財富管理部門長期獲利的保證
9) 演練: 以資產(chǎn)配置模式進行財富管理
第六講：危機也是轉(zhuǎn)機-----銀行脫胎換骨的契機
1. 銀行目前面臨溫水煮青蛙的風險
1) 高利差收益養(yǎng)成安逸心態(tài)
2) 本國競爭者新進銀行進入緩慢
3) 外國競爭者壓力尚不大
4) 互聯(lián)網(wǎng)金融威脅還不夠大
2. 化危機為轉(zhuǎn)機進行組織變革
1) 利率市場化可以扮演鯰魚角色
2) 經(jīng)營差異化及組織變革
3. 提升銀行的競爭力是未來存活之道
4. Q & A
