10年保險營銷一線實戰(zhàn)經驗
國家注冊高級理財規(guī)劃師
埃孚歐法商學院財富管家
深圳平安人壽三星杰出導師
2019年TED演講評比賽最佳理財師
2017/2018年度深圳平安人壽導師授課比武大賽冠軍
曾任：平安人壽股份有限公司 深圳分公司主管
在這個金融市場快速發(fā)展的時代，在這個專業(yè)為王的大時代，必須要培養(yǎng)理財顧問，使其掌握財富保全與傳承的專業(yè)法律知識，具備為價值客戶提供專業(yè)服務能力，增加大額保單銷售業(yè)績，解決從小格局到大視野的轉變。
2019年代理人的機遇和挑戰(zhàn)：企業(yè)家客戶可能接受你的理念但可能不接受你的方案，接受你的方案但可能需要更專業(yè)的法稅架構服務。精細化，精準化，將成為保險代理人的法商應用新趨勢。精細化法商融入特定場景，應用特定工具引導精準化客戶聚焦財富風險和資產保全，結合宏觀環(huán)境和最新政策，深度解析時代進程和財富安全的關系，重新解構三高人群和中小企業(yè)主的資產配置策略和工具運用。
●塑造精英化專業(yè)形象，讓客戶主動和你溝通財產的法律問題；
●掌握法商思維，順勢引導基于風險管理的財富管理解決方案；
●熟練運用多種工具，引導客戶精準化，減少無效展業(yè)；
●清晰畫像，定位法律角色，識別風險 準確把握痛點和癢點；
●給予客戶全面的工具配置和精確的保單規(guī)劃。
第一講：新思維、新營銷
1. 什么是法商？
2. 法商思維的核心內容
1）證據思維
2）規(guī)則思維
3）風險思維
4）平衡思維
案例：全國首例代孕子女監(jiān)護權糾紛案
第二講：婚姻家庭財富規(guī)劃
一、婚前財產如何規(guī)劃
案例：香港林小姐的婚前協議—如何自愿簽署卻又不傷感情？
1. 法商技巧：如何簽訂婚前協議
2. 法商智慧：關于婚前個人財產的5個法律問題
二、婚姻財富如何管理
案例：馮太太的婚內協議是否有效
1. 法商知識 ：關于夫妻財產約定、夫妻之間的借款協議
2. 法商知識 ：一方個人財產與夫妻共同財產
3. 各國法定財產制度
4. 法商知識 ：關于夫妻共同債務
5. 婚姻財富管理的法商技巧
三、離婚財產如何保全
案例：真功夫的“空心計”
案例：龍湖地產吳亞軍的財產規(guī)劃
四、父母財富如何支持
案例：巨額嫁妝為何不翼而飛
1. 法商啟示
1）個人財產的常見風險
2）創(chuàng)二代接班的常見風險
案例：85后夫妻的房產分割大戰(zhàn)
2. 法商解讀：婚后父母贈房、婚前購房婚后還貸、婚后收益
3. 普遍的社會問題：
案例：離異父母為何再起風波
案例：如果王小姐是您女兒，千萬嫁妝您準備如何科學安排？
4. 婚姻中個人財產的常見風險
5. 父母如何財產贈與—法商七計
第三講：家庭財富傳承
一、獨子繼承的當前困境
1. 法商論財富
案例：杭州小里為什么不能繼承父母房產
案例：北京小劉為什么不能領取父母存款
2. 獨生子女的困境
1）四個找不道
2）兩個想不道
3. 破解繼承難的困境——法商7計
1）財產清單
2）權益證明
3）親屬證明
4）死亡證明
5）監(jiān)護撫養(yǎng)
6）訂立遺囑
7）處理遺產
4. 如何寫遺囑
二、遺產大戰(zhàn)最后的贏家
1. 遺產大戰(zhàn)凸顯中國式繼承危機
案例：齊白石弟子許麟廬21億遺產的持久大戰(zhàn)
2. 遺產繼承的困境：有遺囑未必沒有爭議
案例：柏聯集團翁媳之間200億遺產大戰(zhàn)
三、財富傳承的解決之道
1. 世界同行的財富傳承方式
1）生前贈與
2）遺囑安排
3）公益捐贈
4）藝術品投資
5）股權繼承
6）家族基金會
7）家族信托
8）人壽保險
9）保險信托
案例：陳總的一份縝密遺囑PK一根救命稻草
2. 人壽保險保險配置是財富傳承的重要路徑
3. 人壽保險的獨特功能
4. 人壽保險的法律解讀
5. 家族財富傳承體系
第四講：法商開啟大額保單的新紀元
一、法商論保險
案例：梅艷芳的信托
1. 家族信托的優(yōu)勢
2. 什么是信托
3. 企業(yè)捐贈股權的稅負問題
4 .《中華人民共和國慈善法》解讀
5. 中國遺產稅暫行條例（草案）—資產配置新思考
6. 全球范圍內涉稅信息交換的法商解讀
7.《中華人民共和國個人所得稅法》
8. 人壽保險除了遺產稅，還有那些功能
9. 大陸人壽保險vs香港人壽保險
10. 人壽保險對抗子女婚變的優(yōu)勢
案例：59歲父母 規(guī)劃子女保單架構
案例：白手起家夫妻 規(guī)劃保單架構
二、法商論高凈值人士
1. 企業(yè)主家庭的第一代危機
1）面對借款相助，保險可以替代嗎?
案例：不翼而飛的借款
2）面對擔保,如果設置防火墻
案例：住在地下室里的房產開發(fā)商
3）面對股權激勵，有沒有新可能?
案例：廣東王某白手起家成立進出口公司 “職務侵占罪“
2. 企業(yè)主家庭的第二代危機
1）面對借款相助，保險可以替代嗎?
案例：父子對薄公堂
3. 資產自持to資產代持
4. 家產、遺產to可傳承財產
5. 應對策略
第五講：人壽保險--節(jié)稅工具
1.人的一生有三件事情
2. 四類人群的稅務風險
3. 新《個人所得稅法》對富人影響
4. 房產稅會全面落地？
5. 遺產稅 漸行漸近
6. 遺產稅風險 VS 終身壽
7. 終身壽險，財富管理工具中的作用
案例： 范冰冰8億稅務案
8. 安全現金流-風險準備金
案例 ：國美黃光裕
研討發(fā)表： 錢總的保單架構搭建
9. 大額保單在家族財富規(guī)劃中的作用
10. 家族財富管理的核心工具
總結
